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投資該怎麼開始?什麼是ETF?連巴菲特都推薦的投資方式

omyKamp·
·
ETF

前言

上一篇我們談到理財的重要性,但是講了這麼多,好不容易有了動力,卻不知道如何開始嗎?

沒關係,今天我們介紹的是,新手也很好上手的投資商品,ETF

巴菲特曾說:「對一般的投資人來說,低成本的ETF就是最好的投資工具」

 

什麼是ETF

ETF的全名為「指數股票型基金」,是追蹤市場上主要指數或債券市場指數的基金,建議大家拆解他的名字來看比較清楚

1.指數:ETF被設計成追蹤某一指數的商品

2.股票型:ETF交易架構的設計,讓它可以像一般買賣股票一樣交易

3.基金:ETF 在台灣是採取由投信公司共同管理的制度,並發行受益憑證作為資產持有的證明

舉例來說,當今天去超市買蘋果,你沒有像阿嬤一樣看優良蘋果的本事,但你可以選擇由50個不同供應商所提供的「蘋果組合包」,背後的供應商為市場前50大的蘋果廠商,其中有些蘋果可能品質優良,但也有些蘋果可能品質低於一般水準,但不管怎麼說,你的風險都是被平均分散掉的,以上這個概念可以套用到 ETF 上

 

ETF類型

ETF根據交易類型不同,又可區分為以下種類

  • 指數型ETF :  這類型的ETF主要為追蹤指數,也就是大盤,例如0050(台灣前50大公司),是非常適合新手投資的標的
  • 槓桿型ETF :簡而言之就是將你的ETF獲利及虧損放大比例,若是名字內有「正2」的ETF,獲利及虧損則變為2倍
  • 反向型ETF:這類型的ETF是讓投資人做空使用的,當今天某標的物虧損1%,而你買了此類型的ETF,你等於獲利1%
  • 商品型ETF:英文又叫做Commdity ETF,這部分的ETF又可以細分兩個類型來說

1.現貨市場:這類型的商品可以購買和儲存實體物品

2.期貨市場:這類型的ETF不是購買實體契約,而是購買商品期貨契約,並追蹤該商品期貨指數

(這類型的ETF比較複雜,建議做點功課再進行購買,有興趣的朋友待之後講到期貨的時候再補充相關概念給大家知道)

  • 海外ETF :除了投資台灣的ETF之外,也可以追蹤美股指數如S&P500的ETF,跟著美股大盤趨勢走

 

ETF特色

1.交易方便且管理費低

如前言所述,ETF可以像股票一樣買賣,管理費為0.1-0.2%,手續費為單次0.1425%,相對股票來說比較低

2.流動性大

近期投資ETF的投資人越來越多,這代表流動性也會越來越大,不用擔心找不到人交易ETF

3.風險分散

這點是小編很喜歡ETF的一個特點,ETF的特色就是將資金分散到不同的標的物去,不會因為單支股票的漲跌而影響太多,是個適合新手或小資族的投資標的

 

結論

指數型ETF是個適合新手及小資族投資的標的,以0050舉例,將時間週期拉長至10年來看都是賺錢的,因為經濟長期來看是成長的,投資0050這類的ETF代表投資了台灣前50大公司,某方面來說也代表投資台灣總體經濟,但新手建議一開始先從指數型ETF開始,槓桿、反向、商品等等的ETF交易特色類似於期貨,建議對期貨有些概念再進行操作,以上僅是投資建議,祝大家都能找到自己適合的投資標的

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